为何香港开户越来越难

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发表时间:2021-05-10 10:44作者:卓瑞咨询

    自2017年以来,内地资金出海需求日益强烈,内地人不断涌入香港开户。但同时,香港银行账户的开户量已经接近饱和的状态,对优质客户的筛选已成为行业潜规则;同时,香港地区银行为防涉及洗钱,对开户名额进行严格审查,开户政策正在收紧,审核将会越来越严。

    一、为何开户总难以成功?

    1、资料未准备齐全:这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开户成功率极低,不少客户因为未能提供有效文件,令申请时间拖长,甚至失败,并在银行留下开户不成功记录。

    2、公司名称有敏感词汇:公司注册时没有排除类似信托、集团、中华、环球等敏感字眼,让银行审核难以通过,一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。

    3、银行不信任:跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,比如询问开户的用途,从事的行业,资金来源等,模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑,最终导致不予开户。

    4、问题回答不完善:香港有银行在开户进行客户尽职审查时,要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件,令开户过程变得冗长困难。

    二、银行开户要求多

    现在开香港银行账户,每个银行要求都不一样,详细可以联系百利来顾问咨询。但总的来说,企业提供以下资料文件,可大大提高开户成功率:

    1.个人证明

    .身份证明文件原件(身份证、护照或通行证)(公司董事、授权签署人及10%以上的股东)

    .地址证明文件

    .过去3个月的个人银行对账单

    2.商业证明

    3.审计报告

    4.地址证明文件(商务地址租赁协议)

    5.2-3套采购发票-采购/原材料

    .向供应商采购订单(例如技术支持,营销推广,付款给供应商)

    .供应商的发票

    .以上购买的付款确认

    .显示上述交易的银行对账单(例如信用卡对账单)

    6.2-3套销售发票-收入

    .客户的销售发票和付款方式

    .陈述上述交易

    .与客户对话(如果有任何电子邮件)

    .国内公司银行胀单(6个月流水)

    .2套采购单据(包括:购货单据,付款证明,合作合同,提单)

    .2套公司出口单据(包括:包装单,销售单及提单为一套)

为何香港开户越来越难

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