【银行开户 】香港账户被冻结!如何做好维护和使用?

6
发表时间:2023-09-08 16:49作者:卓瑞咨询

作为金融中心和自由贸易港,在香港要遵循的标准也是国际化的:要符合内地的监管政策、也要符合欧盟的监管政策,还要遵循国际规则,比如CRS、FATCA和反洗钱等等法律法规。这导致了不少香港银行账户被调查、被冻结,甚至被关户。那么,是什么导致香港银行账户被冻结呢?如何做好维护和使用,避免账户受影响~

图片


01香港账户被冻结的原因


1.香港政府的宏观调控


自2017年1月1日CRS正式生效后,香港政府加强了对香港银行账户的信息安全监管。


该体系有效地约束了部分利用离岸账户进行避税的企业及个人,若是金融资产可要当心了!


2.香港银行的调整


香港银行对其用户发出通知,要求必须提供公司的证明文件外,还需要提供近期的审计报告和财务报表作为辅助材料。这些材料可以反映公司是否变更,是否正常营业、是否盈利等。目前,香港执行的是“两级税制”,即公司年盈利在200W港币以内,征收净利润8.25%的税金;公司年盈利超过200W港币以上的部分,征收超过部分净利润16.5%的税金。


这些材料若无法及时提供,那么银行账户就有可能会被冻结甚至关户。


02香港账户被冻结的影响


1.影响资金的流动


银行基本上是不会提前通知户主关闭账户的,若突然被冻结或关闭了账户,资金一段时间内无法立即取回,这会导致现金流受到极大的影响。


2.风控管控


从风险管控的角度,绝大部分的外贸公司都不可能有像跨国集团的风控体系那样可以掌握新客户的背景和实际控制人的信息,只能确保自己公司的业务交易是合法的。在这样严峻的环境下,遇到新的合作商机也如履薄冰,必然会影响到业务的拓展、


3.信誉受损


银行系统有被关闭的不良记录,日后该公司在香港的其他银行进行开户或融资需求方面将会难上加难。


03哪类银行账户更容易被重点关注?


1.以收取佣金方式作为主营收入的外贸公司


2.与敏感、高风险国家进行交易的账户


3.银行户口出现非常规律的大笔款项汇入,尤其是整存整取的情况比较多


4.公司账户频繁与个人账户往来,以代收代付或出现跨行业等情况,银行都会特别关注的


04如何避免账户被冻结?


1.正常资金往来


避免非贸易或非正常资金往来,避免帮他人代收代付,周转资金等操作。


2.及时查收回复银行信件


注意查收银行信件、信函或传真,收到后及时回复;若有通讯地址/手机/邮箱变更,需及时更新给银行,避免错失银行的通知。


3.保持账户活跃


超过3个月不活动的账户将会有被关户的风险,短期内未有进账或汇款,可以账户内转账,保持活跃性。


4.按时整理财务报表、税务审计


按时办理年检续期及税务审计,并保存好财务报表以备银行查询;共同申报标准CRS影响下,银行需要香港公司提供财务报表,并按照财务报表做客户细分,将没有在香港申报税务企业,资料上报并做信用评估。


5.账户资金不可过低


银行账户需要保持一定量的港币资金,账户的维护费和手续费一般是扣除港币,账户管理费用如无法扣除,将会产出透支影响账户信誉,长期透支会留下不良记录。


6.配合银行工作人员检验


积极配合银行,填报有关洗钱商业资料,更新表格。


7.避免敏感交易、代收资金等情况


敏感国家的钱不要收(例如战乱国家:伊朗、苏丹和古巴等),如果有朋友叫代收款项或代汇款就要留意了,建议不代收,避免影响账户的安全。

热门推荐
相关问题
上海分公司:   上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际商务广场B座32楼
电话:021-33909537     | 邮箱:sh@zhuoruigroup.com.cn
全国服务热线:400-666-8626   微信公众号:卓瑞咨询集团

Copyright © 宁波海曙卓瑞经济信息咨询有限公司上海分公司 版权所有

备案号:沪ICP备20007653号-3

关于我们       公司注册       银行开户       在线留言      联系我们       网站地图
全国统一服务电话:400-666-8626            离岸公司注册        离岸账户         知识产权       义乌个体户        香港公司注册