如何避免香港银行卡被封?

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发表时间:2021-08-24 16:40作者:卓瑞咨询

    全球打击洗黑钱及防避税行动进展得如火如荼,在CRS(共同申报准则)笼罩之下,投资者的香港卡陆续传出有被封的现象,搞的大家人心惶惶。

    当前情况下,开立香港离岸账户并不容易,一旦操作不当随时可能被银行关停并注销账户。那么,哪些行为可能导致被注销账户,以及如何防止香港银行账户被注销,是很多财迷朋友们关注的重要问题。


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    在使用香港银行卡时,还有几个雷区要尽量避免:

    1.用香港银行卡和其他人香港卡之间相互转账,尤其是短时间内大额转入转出,极有可能被反洗钱盯上。

    2.通过国内银行账户,频繁往自己同名的香港银行账户汇款(不同银行的限制不一样。以民生为例,之前潜规则是一个月不能超过3次,现在建议一个月不超过一次)。

    3.尽量避免与多家券商频繁出入金。这个目前还不是被封卡的主要原因(查多户是港交所的责任,跟银行系统风控关系不大)。

    4.请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供,配合银行所有的相关调查,以免银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险。

    5.当自己的年度5万美元购汇额度用完时,不要借用亲戚朋友的购汇额度,让他们帮忙购汇,然后发汇到自己的香港卡上,这种方式也会面临更严格的审查。

    实际上现在并没有一个公开明确的准则,各个银行的风控细则也不一样,现在这些注意事项,也都只是根据被封卡用户近期使用习惯推导出来的,一定要谨慎使用,也可以联系我们,有最新政策我们第一时间通知您。


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